Europäische Banken: Stresstests im Fokus
Heute um 18.00 Uhr sollten die Ergebnisse der Stresstests von 91 Banken aus 20 Ländern der Europäischen Union veröffentlicht werden.
Die Banken-Stresstests sind fiktive Szenarien, mit denen der Einfluss der Entwicklung bestimmter Wirtschaftsindikatoren auf die Stabilität der Banken untersucht wird. So berechnet man zum Beispiel die Auswirkung einer wirtschaftlichen Rezession auf die Stabilität des europäischen Bankensystems.
Sehnlich erwartete Ergebnisse
Um die Veröffentlichung der Ergebnisse dieser Tests kursieren zahlreiche Spekulationen. Es handelt sich dabei wahrscheinlich um ein Anzeichen der Bedeutung der in diesen Ergebnissen enthaltenen Informationen. Diese könnten beispielsweise Konsequenzen für die Börsenbewertung einiger Banken haben.
Tests auf europäischer Ebene
Abgesehen von dem sensiblen Charakter der Ergebnisse ist der Umfang der heute veröffentlichten Tests hervorzuheben. Deren Durchführung und Veröffentlichung wurden auf Ebene der gesamten Europäischen Union beschlossen. Die 91 getesteten Banken machen 65 % des Bankensektors in der EU aus.
Der Europäische Rat vom 17. Juni 2010 (Sitzung der Staats- und Regierungschefs der Europäischen Union) hat nämlich beschlossen, diese Stresstests zu veröffentlichen.
Vorher hatten die Finanzminister der EU im Ecofin-Rat den Ausschuss der europäischen Bankenaufsichtsbehörden (CECB) gebeten, die Durchführung dieser Tests zu koordinieren. Dieser Ausschuss arbeitete eng mit der Europäischen Zentralbank und der Kommission zusammen.
Der Ausschuss der europäischen Bankenaufsichtsbehörden (CECB) veröffentlicht also die Ergebnisse der Tests. Die betroffenen Banken und/oder die nationalen Bankenaufsichtsbehörden veröffentlichen außerdem auf ihren jeweiligen Websites die sie betreffenden Testergebnisse.
